A l’heure de la nécessaire transition énergétique et des enjeux écologiques mondiaux, la sustainable finance propose une alliance entre finance et investissement et développement durable. Elle permet de diriger les objectifs de la finance vers les objectifs environnementaux en incitant l'investissement vers les entreprises de la transition. Cette finance se développe de plus en plus à mesure des innovations et des projets environnementaux qui seront le monde de demain.
Sustainable finance / Finance durable : définition
La finance durable, aussi appelée "finance verte" ou "investissement responsable", est un ensemble de pratiques financières qui visent à concilier performance économique et impact positif sur la société et l'environnement. Elle s'inscrit dans une démarche de développement durable qui encourage les investissements dans des projets et des entreprises qui contribuent à la transition vers une économie plus verte, plus inclusive et plus résiliente. Elle concerne ainsi tous les acteurs de la finance, les particuliers inclus puisque de nombreuses banques proposent des produits de placement dans le secteur environnemental.
Les enjeux de la finance durable
Les enjeux de la finance durable sont multiples et répondent à des défis urgents auxquels le monde est confronté :
- La lutte contre le changement climatique : La finance durable mobilise des fonds pour financer des projets d'énergies renouvelables, d'efficacité énergétique et de lutte contre la pollution.
- La préservation de la biodiversité : Elle soutient des projets de gestion durable des ressources naturelles, de protection des écosystèmes et de promotion de l'agriculture durable.
- L’inclusion sociale et le développement économique durable : La finance durable finance des initiatives qui favorisent l'accès à l'éducation, à la santé, à l'eau potable et à l'assainissement, ainsi que la création d'emplois décents dans les pays en développement.
Les principes de la finance durable
Les principes de la finance durable reposent sur trois piliers fondamentaux de qualité : L'environnement, le social et la gouvernance.
La finance durable doit :
- Intégrer les considérations environnementales dans les décisions d'investissement, en privilégiant les projets qui contribuent à la lutte contre le changement climatique, à la préservation de la biodiversité et à la transition vers une économie circulaire.
- Prendre en compte les impacts sociaux des investissements, en soutenant des entreprises qui respectent les droits humains, les normes du travail et les principes de gouvernance inclusive.
- Promouvoir une bonne gouvernance d'entreprise, en encourageant la transparence, la responsabilité des dirigeants et la prise en compte des intérêts des parties prenantes.
Les acteurs de la finance durable
Le monde de la sustainable finance est constitué de différents acteurs :
Les investisseurs institutionnels : Fonds de pension, compagnies d'assurance, banques et gestionnaires d'actifs intègrent de plus en plus les critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance) dans leurs décisions d'investissement.
Les entreprises : Les entreprises cherchent à lever des fonds verts ou durables pour financer leurs projets de transition écologique et sociale.
Les organismes publics : Les gouvernements mettent en place des politiques et des réglementations pour encourager le développement de la finance durable.
Les organisations non gouvernementales (ONG) et les experts de la société civile : Ils jouent un rôle de sensibilisation, de plaidoyer et d'accompagnement des acteurs publics et privés dans la mise en œuvre de la finance durable.
Les investisseurs privés : la société et les réflexes sociaux interviennent en tant que consommateurs, faisant ainsi monter la valeurs des entreprises durables, mais sont également décisionnaires dans l’investissement de leur épargne :
- Livret de développement durable et solidaire
- Orientation des placements vers les entreprises de la transition écologique
La finance durable est en pleine expansion et joue un rôle central dans la construction d'un avenir plus durable et plus inclusif en lui donnant les moyens financiers de se construire. En investissant dans des projets qui contribuent à la transition vers une économie plus verte et plus juste, la finance durable peut apporter une contribution significative aux objectifs de développement durable définis par les Nations Unies.
Les métiers de la finance durable
Le domaine de la finance durable attire une multitude de talents et donne naissance à des métiers aux missions passionnantes car impactantes.
Parmi les métiers de ce secteur dynamique, on retrouve :
- L'analyste ESG (Environnement, Social, Gouvernance) : il ou elle évalue la performance non financière des entreprises et des investissements en matière de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il analyse les rapports RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises), mène des recherches approfondies et fournit des recommandations éclairées aux investisseurs et aux gestionnaires d'actifs.
- L'investisseur ISR (Investissement Socialement Responsable) : il ou elle sélectionne des investissements qui répondent à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance stricts. Il/elle conçoit et gère des portefeuilles d'investissement durables, en tenant compte à la fois de la performance financière et de l'impact positif sur la société et l'environnement.
- Le/la responsable Finance Durable : il/elle définit et met en œuvre la stratégie de finance durable de l'entreprise. Il/elle intègre les critères ESG dans les processus d'investissement, de financement et de gestion des risques de l'entreprise.
- Le/la Consultant(e) RSE (Responsabilité Sociétale des Entreprises) : le/la Consultant RSE accompagne les entreprises dans l'élaboration et la mise en œuvre de leur stratégie RSE. Il réalise des diagnostics RSE, définit des plans d'action concrets et mesure l'impact des initiatives RSE sur la performance de l'entreprise et sur ses parties prenantes, ce qui permet aux entreprises d'être intégrées dans une démarche de durabilité et de bénficier d'investissements particuliers.
Ainsi que tous les métiers des fonctions cadres au sein d'entreprises RSE dédiées à la finance solidaire et durable (Label Finansol, réseau FAIR, Finance à Impact social).
Formation et cursus en sustainable finance
Les métiers de la finance sont accessibles avec un niveau Master/bac+5 avec une spécialisation finance durable acquise pendant le cursus ou lors d'une alternance dans une entreprise du secteur. Les établissements qui proposent les formations en finance les plus réputées sont les grandes écoles de commerce et certaines universités fançaises.
- Licence et Bachelor Banque et Finance
- Diplômes des grandes écoles de commerce spécialité Finance et sustainable Finance
- Master RSE et Finance Durable en école de commerce, ou à l'université (Paris Dauphine), Finance Responsable, Information et Communication (Paris 1) ou encore Finance Verte (Université de Montpellier).
- Msc de Paris School of Business Sustainability & Business development
