Le/la gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans la gestion de leurs actifs financiers et patrimoniaux. Il travaille en étroite collaboration avec eux avec d’élaborer les meilleures stratégies d’investissement, de fiscalité, d’épargne et de protection de leur patrimoine. Il est un conseiller financier de confiance qui porte la responsabilité de la bonne gestion des biens d’une famille ou d’une personne.
Pour remplir sa mission, ses activités se portent sur des aspects techniques très variés, mais aussi une bonne connaissance des tendances et produits d’investissement. Il est amené à s’occuper de la gestion :
La gestion de patrimoine offre de nombreux avantages et permet de s’épanouir aussi bien professionnellement que personnellement.
Elle permet de constater les résultats de son travail quotidiennement et d’avoir un impact positif sur les familles et personnes conseillées ce qui apporte une source de motivation.
Elle propose de nombreuses possibilités d’évolution : travail en indépendant, gestion de portefeuille ou de fonds, ainsi qu’un quotidien professionnel varié.
Le niveau de rémunération y est très attractif.
Le domaine de la gestion de patrimoine demande différentes qualités et compétences qui peuvent varier selon la spécialisation.
En plus des compétences techniques, les gestionnaires de patrimoine doivent faire preuve de qualités personnelles importantes :
La capacité à construire un réseau de contacts, à se tenir informé des secteurs d’investissement et à maintenir de bonnes relations professionnelles s’acquiert aussi bien dans un cadre de travail que dans le cadre personnel. La gestion de ses propres affaires ou de celles de sa famille ou de ses proches permet d’avoir une première approche du secteur de la gestion de patrimoine.
Les cursus qui permettent d’accéder à une carrière en gestion de patrimoine sont divers : gestion du patrimoine, droit ou banque/finance. Cependant pour être sûr d’entrer dans le domaine avec tous les atouts en poche, mieux vaut miser sur une spécialisation Gestion de patrimoine en niveau Master.
Licence gestion-finance ou éco-gestion
BUT carrières juridiques parcours patrimoine et finance (CJ)
Licence « Gestion » parcours « Chargé de Gestion Patrimoniale Immobilière » ou « Métiers de l’immobilier : gestion de patrimoine », mais attention ces licences ne concernent que la partie immobilière du patrimoine.
Licence professionnelle « assurance, banque, finance »
Bachelor Finance ou Gestion - Finance
Bachelor de grande école
La gestion de patrimoine est un domaine d’expertise financière et comptable autant que de relationnel.
Le programme que vous choisirez vous permettra non seulement de vous former mais également de vous construire un réseau. Les business Schools sont réputées pour leur vie associative et leur réseau d’alumni. S vous avez besoin de vous constituer un réseau amical et professionnel et d’élargir votre horizon ce choix peut être le bon. Pensez également à l’alternance qui permet d’acquérir une expérience solide sur laquelle capitaliser pour votre premier emploi.
Paris School of Business, la plus internationale des écoles parisiennes propose un Master Gestion de Patrimoine au sein de son cycle Grande École qui forme les étudiants à intégrer des postes de gestionnaire de patrimoine dans les plus grandes banques d’investissement.
Découvrez le Master Gestion de Patrimoine
La gestion de patrimoine peut mener à des carrières au sein de grands groupes ou de cabinets indépendant spécialisés dans la gestion d’actifs et d’immobilier.
Les grandes banques et groupes d’assurance recrutent des gestionnaires de patrimoine chargés de conseiller et d’orienter les clients vers les meilleurs choix selon leur situation. Sens de l’analyse et connaissance pointues des produits proposés permettent au CGP de nouer des liens étroits avec son porte-feuille clients. Il peut également travailler en tant que salarié auprès de cabinets de notaires ou de cabinet de gestion de patrimoine ou de conseil en investissement.
Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants (CGPi) exercent leur activité en tant que conseillers indépendants. Ils travaillent pour leur propre compte et sont donc leur propre employeur. Ils disposent d’une liberté de partenariats et se rémunèrent en honoraires et/ou en commissions.
Pour optimiser son CV et le rendre plus attractif lors d’une candidature spontanée ou même d’une réponse à une offre de CGP salarié pensez à faire apparaître :
Pour être démarché via Linkedin indiquez bien votre formation, les formations complémentaires que vous avez effectuer et les entreprises dans lesquelles vous avez été (même en stage ou en formation). Faites vivre votre profil, ne serait-ce qu’en republiant ou en réagissant aux posts des entreprises qui vous attirent.
Négociez en fonction de votre profil, votre expérience et vos compétences bien sûr. Mais pensez également dès la préparation de votre contrat à vous mettre d’accord avec votre employeur sur les parts de :
